基金配置

基金概览

在 Eljovi 多元策略基金，我们的投资组合构建遵循一套纪律严谨的配置框架，融合 资本保值、稳定收益生成与多领域多元化。这一过程旨在在市场波动与系统性风险面前，依然保持持续稳定的表现与韧性。
1. 资本保护
客户安全是我们使命的首要原则。所有存款均直接进入由 Benedictus PTC Ltd. 管理的独立信托账户，确保完全的托管独立性，并在法律上与运营账户彻底隔离。 在投资端，投资组合以保守风险基础进行构建，纳入 投资级固定收益工具、保险挂钩结构及对冲覆盖策略，以减轻潜在回撤。该框架提供了资本保护底线，确保市场错配不会危及长期财富目标。
2. 固定收益增长
通过配置固定收益证券、结构性信贷及合同型现金流资产，实现 可预测、持续的收入。这些配置构成投资组合的收益核心，提供稳定的票息流，并降低对股市周期的依赖。 我们优先考虑固定回报型工具，并严格控制久期与信用质量，以确保回报在不同利率与经济周期中保持韧性。
3. 多元化行业配置
为最大限度降低集中风险并提升长期复利效果，资本被战略性地分散至多个行业与资产类别，包括：

- 金融与保险 — 提供稳定与受监管的现金流，对冲周期波动。
- 能源与基础设施 — 长周期实体资产配置，具备抗通胀特性。
- 科技（区块链与人工智能）与医疗健康 — 高增长领域，带来结构性、长期回报提升。
- 另类与特殊机会 — 包括对冲策略、困境资产与相对价值交易，增强风险调整后的回报。

这一多领域配置模式，使投资组合兼具防御性与适应性 —— 能在周期性下行中保持稳健，同时参与长期全球增长趋势。

投资哲学

我们的流程体现了一个核心原则：“守护今天，成长明天。” 无论是行业权重还是风险覆盖，每一个决策都以 实现复利韧性回报并坚守最高受托责任标准 为目标。通过 信托托管、保守架构与多元化配置 的结合，我们为客户提供一套以 安全、业绩与长久性 为核心打造的基金平台。